Saly A. Glassman đã gia nhập Merrill Lynch vào năm 1980 sau khi tốt nghiệp Đại học Cornell, chuyên ngành Tâm lý học. Vào đầu những năm 1980, bà là một trong những nhà tư vấn tài chính ủng hộ cách tiếp cận lập kế hoạch tài chính tổng thể cho khách hàng. Kể từ năm 2004, khi Barron’s Winner’s Circle được khởi động, Saly đã liên tục có tên trong danh sách 100 nhà tư vấn tài chính giỏi nhất và nằm trong top ba những nhà tư vấn tài chính nữ.
Nhóm tư vấn của bà có hơn 135 năm kinh nghiệm tập thể và chịu trách nhiệm quản nhiệm về những khoản đầu tư hơn 2 tỉ USD. Phần lớn thành công của Saly bắt nguồn từ khẩu hiệu “Lấy khách hàng làm trung tâm”, là cách tiếp cận dịch vụ tài chính toàn diện với việc lập kế hoạch về hưu như một thành phần then chốt. Saly được biết đến vì sự tự tin vào những nguyên lý và kỹ năng trong việc truyền cảm hứng cho người khác để đánh giá đúng quan điểm của bà.
Bà tin rằng sự lành mạnh về tài chính bao gồm sức khỏe cá nhân và sức khỏe cộng đồng. Là một vận động viên cưỡi ngựa có thành tích và một vận động viên xe đạp khát khao, bà đã phát triển một trung tâm huấn luyện và thể dục thể hình để giúp các khách hàng cải thiện sức khỏe và chất lượng cuộc sống. Là một người đề xuất bảo tồn thiên nhiên sôi nổi, Saly sống ở một trang trại bảo tồn 12.8 mẫu Anh ở thung lũng Gwynedd, Pennsylvania, cùng với chồng, hai con gái và nhiều chó, mèo và ngựa.
Trong phần mở đầu này, tôi muốn nói ngắn gọn với các bạn về những khoản đầu tư, tương lai tài chính và chất lượng cuộc sống cá nhân của bạn, những điều sẽ chuẩn bị cho bạn thu được lợi ích lớn nhất từ quyển sách này. Trong 29 năm làm tư vấn tài chính với Merrill Lynch, tôi đã chứng kiến những thay đổi to lớn trong các thị trường, trong ngành dịch vụ tài chính và thậm chí là trong chính công ty mình. Trong những năm đó, mục tiêu quan trọng nhất trong nghề nghiệp của tôi là hướng dẫn và giáo dục khách hàng.
Đợt suy thoái bắt đầu từ giữa năm 2007 thậm chí khiến tôi quyết tâm hơn nữa trong việc sử dụng kinh nghiệm nhằm giúp đỡ giản hóa hóa trình tự đầu tư và cung ứng lời khuyên thực tế mà bất cứ ai cũng thấy có giá trị. Trong quá khứ, có thể bạn đã dựa vào những gì bạn xem như là sự khôn ngoan qui ước khi theo đuổi việc đầu tư tự thành công. Có thể là do kết quả của đợt khủng hoảng gần đây nhất, bạn đã xem xét lại những gì mà bạn đã từng nghĩ là sẽ giúp bạn đạt được những mục tiêu của mình. Điều này chắc chắn là có thể được. Được sự thoải mái mà mọi người đều dễ dàng dính vào, hơn ai hết bạn nếu bạn hiện đang làm một ai đó thì lời khuyên của ai là toàn diện để nghe.
Bạn có thể tự hỏi mình “Tôi có cần thiết lập quan hệ chính thức với một nhà tư vấn tài chính chuyên nghiệp để được xem là kiểu “nhà đầu tư” mà quyển sách này nói đến hay không?”. Câu trả lời tôi nhắc đến các nhà đầu tư trong quyển sách này, tôi muốn bạn biết là tôi đang nói với bạn. Như một nhà đầu tư, bạn xứng đáng với sự quan tâm và tôn trọng, cho dù là bạn có sử dụng các dịch vụ đầu tư chuyên nghiệp hay không. Tuy nhiên, tôi muốn thừa nhận những lợi thế của việc làm việc với một nhà tư vấn tài chính chuyên nghiệp và chọn lựa nhà tư vấn một cách khôn ngoan. Bất cứ cái nhìn thấu suốt nào mà bạn có được ở đây về cách suy ngẫm về việc đầu tư và cách nói chuyện theo hướng xây dựng với những người khác về việc đầu tư đều có thể giúp bạn thực hiện những quyết định đầu tư tốt hơn.
Đồng thời, tôi cũng sẽ hướng dẫn bạn sau hậu trường bằng cách cung cấp cái nhìn thấu suốt về cách cải thiện chiến lược đầu tư và hình ảnh tài chính tổng thể của bạn. Bạn sẽ nghe những câu chuyện thật và những trích dẫn từ các nhà đầu tư trong thực tế. Tôi thết những tên người và việc cung cấp những chi tiết để bảo vệ tính riêng tư của họ. Bạn có thể tự thấy rằng mình có những suy nghĩ và ý kiến tương tự như họ, hay bạn có thể khám phá những tầm nhìn hoàn toàn mới dựa trên những gì mà họ đã cung cấp. Cuộc chia sẻ cuộc đối thoại này có thể chính là thành phần mà bạn cần để đánh giá hiệu quả hành động của chính mình.
Một trong những mục tiêu của tôi khi viết quyển sách này là làm sáng tỏ quá trình đầu tư; để bạn, có lẽ là cùng với nhà tư vấn của mình, có thể phát triển và tuân theo những hướng dẫn chung sẽ mang lại kết quả. Việc này là hoàn toàn khả dĩ, ngay cả nếu như bạn có ít kinh nghiệm về những khoản đầu tư. Tôi dự định giúp bạn trở nên có năng lực thông qua kiến thức và lời khuyên thực tế hướng về hành động. Thông qua quyển sách này, tôi sẵn sàng bước đi cùng bạn trên con đường theo đuổi thành công trong các khoản đầu tư và trong tất cả các mục tiêu. Sau cùng, thành công đối với những mục tiêu quan trọng nhất của cuộc sống còn quan trọng hơn cả tiền bạc. Hãy đọc và học nhiều hơn nữa.